2019年6月28日 / 最終更新日 : 2019年12月11日 kmishima ファイナンシャルプランナー あえてFPに相談する最大のメリットとは？ 世の中には色々な職種がありますが、敢えてFPに相談するメリットは、何なのでしょうか？ もし、一つだけ挙げることができるのであれば、FPは少なくとも『相談者と同じゴールを目指している』ということだと考えます。 例えば、不動産を買うとき。 あなたが不動産を買うとき、あなたはどこを見ています... 続きを読む
2019年6月4日 / 最終更新日 : 2019年12月11日 kmishima ファイナンシャルプランナー FPとしての心得 先日8歳の娘とともにお伺いした矯正小児歯科で、『ファイナンシャルプランナーとしても見習いたい！』と感じたとてもいい経験をしましたのでお伝えしたいと思います。 3年ほど前に娘の3本目の下の歯が抜けた時、抜けた場所に大人の歯が2本入った時点で既に3本目の歯が入るスペースが全くなかったため心配になり、小... 続きを読む
2019年5月30日 / 最終更新日 : 2019年12月12日 kmishima 貯蓄 FPは見た！ お金をふやせる人はココが違う！ 10年以上、お客様の資産状況の定点観察を続けています。 収入が驚くほど高いわけではなく、むしろ平均に近いような人が順調に資産を形成していくCASEがよくあります。 逆に、収入はいわゆる高収入と言われる層にもかかわらず、なかなか資産を形成できない方もいらっしゃいます。 お金を上手にふやせる人・資産形... 続きを読む
2019年5月10日 / 最終更新日 : 2019年12月12日 kmishima ファイナンシャルプランナー ファイナンシャルプランナーの選び方 世の中にはいろいろなタイプの人がいます。そして、人の数だけ考え方や価値観が存在します。 人間ですから相性が合う合わないもあるでしょう。 あなたがあなた自身の大切な人生(ライフプラン)とお金について相談する相手であるファイナンシャルプランナー。あなたの価値観を共有できて、会っていて楽しい人があなたの... 続きを読む
2019年3月8日 / 最終更新日 : 2019年12月12日 kmishima ライフプラン 保険の無料相談におけるファイナンシャルプランニングの限界 保険に加入を考えたときにライフプランの必要性を感じて、相談窓口でキャッシュフロー表の作成をしてもらった経験のある人は沢山いらっしゃることと思います。 無料でできるライフプランニングや作成してもらえるキャッシュフロー表。 独立系のファイナンシャルプランナーはなぜ、有料なのでしょうか？ 本当に、その価値... 続きを読む
2019年3月7日 / 最終更新日 : 2019年12月12日 kmishima ライフプラン ライフプランにおけるファイナンシャルプランナーの意外な役割 『自分の知らないお金のことについてアドバイスが欲しい』という理由でファイナンシャルプランナー（FP）に会おうという方も多いと思うのですが、FPを介して夫婦やパートナーと改めて話し合ってみるとお金のアドバイス以外に、意外な効果があったりします。 それは、『え！そんなこと考えていたんだ…』と配偶者やパ... 続きを読む
2019年3月6日 / 最終更新日 : 2019年12月12日 kmishima ライフプラン ライフプラン→ファイナンシャルプラン→実行の流れ このブログで再三伝えているつもりですが、ファイナンシャルプランニングを立てるためには、まずライフプランを立てることが必要不可欠です。 一人ひとり違うライフプラン。 どんな家族構成で、どんな生活をして、どんな所に住んで…と考えていくと、自然にお金が必要な時期とその金額の目安が見えてきます。 そのライ... 続きを読む