アラフォー世代 &
共働きママの
計画的かつ効率的な資産形成を
本気でサポートいたします！

こんなことで
悩んでいませんか？

• 教育費のピークが終わる頃には、もう還暦。老後資金は貯められる？
• 50代後半で収入が下がりそうなのに、教育費はピーク。どうしたらいい？
• 『学資保険はよくない、NISAで積み立てるのもいい』と聞いたが、運用は全くの初心者。
• もう一人、子供が欲しい。でもお金も心配…。
• 子どもが生まれて、家を買いたいけれど、いくらくらいまでだったら購入してもいいのだろう？
• 会社の確定拠出年金やIDECOに入っているけれど、よく分からない。
• 保険料が生活を圧迫してる！

資産形成のためのステップ～ 自分自身が望む人生の実現のために ～

STEP01

整理・整頓借入返済／収支整理

守りの基盤を作る

人生の予期しない事態に耐えやすくなるようお金面の整理整頓。
地味だけど、ここが健全な資産形成のスタートライン。

• ●住宅ローン以外の借入金の返済
• ●緊急予備資金（生活費の半年分以上）の貯蓄
• ●年間収支の把握
• ●今後の人生に必要なお金の割り出し

STEP02

攻め・守り資産運用／保険

攻めの資産形成と
リスクヘッジ

貯蓄＆運用を適切に加速させていきながら、万が一の時の備えも万全に。
手取りの2～3割を貯蓄できる体制を整える。

• ●子供の教育費の形成
• ●自分の退職後の備え
• ●住宅ローンの金利上昇に対する備え

STEP03

安定・継承点検／不労所得／相続

資産を築き、
大きな不安のない生活

十分な資産を形成し、次の世代へ継承。

• ●住宅ローンを含めたすべての借金からの解放
• ●安心できるだけの資産
• ●資産運用を収入の柱の一つとし、時間の使い方や働き方を変えていくことも可能
• ●円滑な相続のための対策