当ブログにご訪問頂きありがとうございます。
みしまFP事務所代表の三島 芳史子(みしまかしこ)です。

『子供の教育費と自分の老後資金をちゃんと貯めたい』と本気で願うアラフォーママのための

資産形成専門FPです。

500世帯以上の相談業務の経験があります。

 

【資格】
ファイナンシャルプランナー
トータルライフコンサルタント
証券外務員2種

【事務所所在地】

【出身】
富山県

【住まい】
東京都文京区

【家族】
夫と長女、長男の4人家族。長男を出産したのは36歳。

【趣味】
美味しいご飯と晩酌
子どもの教育について調べること
読書

【経歴】
2003年 外資系保険会社PCA生命(現:SBI生命)に入社、3年後所属する直販部隊が閉鎖となり退社。

2006年 保険総合代理店保険パートナーズジャパンに移籍、約20社保険会社の商品を取り扱いを開始。
様々なお客様からご相談頂いていく過程で、ライフプラン実現に向けたサポートをするためには、正しい金融知識が必要と痛感。ファイナンシャルプランナーの資格を取得。

2009年 ファイナンシャルプランニング業を始めるため、FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズに在籍。
ファイナンシャルプランニングには、保険(万一の備え)と証券(運用・資産形成)の両面からサポートすることが不可欠と考え、証券の取り扱いも開始。

投資信託の積立をメインとした堅い運用で多くのお客様の資産形成のお手伝いを始める。

2018年 相談業務に特化するため、みしまFP事務所設立。

詳細・キャリア遍歴ストーリーはこちら⇒

【実績】

☆個別相談 500世帯以上

☆ライフプランセミナー

2009年 12月 SMBC日興アセットマネジメント様(ライフプランセミナー)

2010年 2月 大江戸FPフェア「みんなで考えるがん保険」

2013年    ミマモカフェ様(ライフプランセミナー)

2015年 7月 MFSインベストメントマネジメント様(ライフプランセミナー)

☆執筆

2014年 10月 FPアンサーズ 厳選FPが寄り添うお金の相談室(がん保険にするなら終身型にすべき?)

2019年 4月 ほけんROOM 老後の生活費として3000万円必要って本当?あなたの老後に必要な金額を計算してみよう。

【大切にしていること】

~一人ひとりの価値観にあったプランニングを目指して~

幸運なことに、今まで多くの方と面談をさせて頂きました。
その数500世帯以上に上ります。

ファイナンシャルプランニングをするにあたって大切にしていることは、一人ひとりの思い描くライフプランニングをまずじっくり聞くこと

そして、そのライフプランを現実のものにするために、長生きリスクに備えるための投資を含む資産形成・万が一リスクに備えるための保険の両面から、合理的な選択肢をアドバイスしたり実行支援のお手伝いをさせて頂いています。

 

特にアラフォーで出産されたご家庭では、

・子供が教育費のピークを迎えるころに収入が下がることが多い

・教育費の支出がかさみ、自分の老後資金の準備が進まない

といった深刻な悩みを抱えていらっしゃる方も少なくありません。

 

そんなママたちだからこそ、最善の策を最も必要とされていると強く感じ、

高齢出産ママのより効果的でより確実性の高い方法での資産形成をお手伝いをさせて頂いています。

 

実際にな保険を削ることで保険料を累計数百万円も減らすことができたり、初めての運用で10年間で3~6%の利回りで資産の形成を成功させていらっしゃるお客様を間近に拝見させていただき、15年以上たった今、『この仕事をやり続けていて本当によかったなぁ』と感じています

また、お客様から出産や起業など様々なライフイベントをご報告や、計画したライフプランニングを本当に現実化されているご家庭を隣で見させて頂けることに日々感謝しています。

これからも、皆様の不安」を「安心」に変えられるようなアドバイス、実行支援を続けていき、「あの時、みしまFPに会えてよかった」と思っていただけるよう頑張っていきたいです。