保険の見直しで累計数百万も支出を減らされた方、資産運用を始められて過去10年間で運用利回り3~6%を達成された方もいらっしゃいます。そのノウハウを余すところなくお伝えいたします!
 ご相談の流れ 

 

下記コースからご選択いただけます。面談場所はご相談ください。小さなお子様がいらっしゃる場合は、ご都合よい場所へお伺いさせて頂いたり、Skypeを使った面談を行うことも可能です。遠方の場合は別途交通費を頂く場合がございます。

お問い合わせはこちらからご予約下さい。ご連絡後、こちらから日程調整やご用意いただきたいものをお伝えいたします。

*初回面談は、サービスのご説明とヒアリング(3,000円)。

その後、ヒアリングからどちらのプランに進むかご選択頂けます。有料プランに進まれた場合、プラン料金から初回面談料の3,000円を差し引かせて頂きます。

スポット相談

 

取り急ぎ、気になっている部分だけサクッとプロに相談してみたい方にお勧めです。一度の面談でお悩みや問題の解決を目指します。(内容によっては一度で完結できないケースもあります。その場合はお問合わせ・ヒアリング時点でお伝えします。)

スポット相談後、年間サポートに移行をご希望される場合はスポットでお支払いいただいた金額を差し引いて年間サポートに移行できます。必要に応じて簡単なキャッシュフロー表の作成を基にアドバイスさせて頂きますが、お渡しはありません。お渡しご希望の場合は、ご相談料以外に別途16,200円を頂きます。

 

スポット相談サービス内容
・生命保険の必要額算定や見直し(10,800円・最大1時間半)
・確定拠出年金向けアドバイス(10,800円・最大1時間半)
・住宅購入に関するご相談(10,800円・最大1時間半)
・初心者向け運用レクチャー&運用スタートアップお手伝い(32,400円・面談3回あり)
・勧められている商品のセカンドアドバイス等ちょこっと相談(5,400円・最大35分)
*一ヶ月以内に年間サポートコースへご変更のお手続きを完了された場合は、差額のみでご変更が可能です。

 

②年間サポートプラン

 

集中的にファイナンシャルプランナーが家計の改善・保険見直し・住宅購入アドバイス・資産形成の方法までしっかりサポートします。そして一年後に、改善がうまくいっているかどうかの確認をします。(初回面談含むトータル面談回数最大4回、最大240分まで)結果的に最もお得で効果の高い人気コースです。

*近くメニューの大幅な変更により、料金改定を行います。割安な料金でご希望の方は、お早めにお申し込み・お問い合わせください。

 

年間サポート (47,000円)
・キャッシュフロー表の作成
・生命保険の内容確認や見直し
・資産運用プランのご提案(確定拠出年金を含む)
・住宅購入金額やローンに関するアドバイス

 

一括払いコースと分割払いコースがあります。

一括払いコース例:初回面談(3,000円)+ 年間サポート開始時(47,000円)

分割払いコース例:初回面談(3,000円)+ 年間サポート開始時(27,000円)+ 翌月(10,000円) +翌々月(10,000円)

ご利用例

子どもが2人になったAさん。悩み事は…

・そろそろ住宅を買うことを決意。どれくらいの予算で住宅が購入できるか?

・家族構成が変わることや住宅購入し団信に加入した後に、必要な生命保険はどういったものなのか?

・子供の教育費にかかるお金も計画的に準備したい。

スケジュールと費用お支払い例(分割払いコースの場合):

時期 内容 料金
2017/02/15 初回面談 3,000円
2017/02/22 年間サポートコース希望。作成されたキャッシュフロー表を確認。適正な住宅購入価格、住宅ローンの組み方例、必要保障額の詳細をお伝え。 27,000円
2017/03/10 保険に関する具体的アドバイス 10,000円
2017/04/10 資産運用に関するレクチャー。今後の教育費形成計画のお伝え。 10,000円

 

キャッシュフロー表サンプル抜粋

教育費が何歳の時にどれくらいかかりそうかの目安がグラフ化されたものです。

右側の棒グラフは、教育費が年間でどれくらい支出予定かが一目瞭然。とくに複数お子様がいらっしゃる方にご好評いただいています。

 

 

 

 

住宅ローンの返済の推移を表したグラフです。

何歳の時に、月々の返済の中のどれくらいが金利として払われているかや繰上返済した時のシュミレーションもできます。

住宅ローン減税で還付する金額も、キャッシュフロー表に反映することができます。

 

 

 

 

家族が何歳の時にどれくらいの収入と支出があり、どれくらいの貯蓄ができそうかを見ることができます。

一時的でなく、長いスパンでのフローを確認できるため、どのあたりで貯めておくのがいいのか、運用リスクはどの程度取ればいいのかなどの目安をつけることができます。

 

 

 

このコースの特徴
トータルにファイナンシャルプランニングをしたい方にお勧めです。ファイナンシャルプランニングを住宅に例えるならば、『しっかり基礎工事をしてから上物を建て、より盤石な住宅を構える』かの如く、徹底的なヒアリングを基にキャッシュフロー表の作成をした上でファイナンシャルプランニングを立てます。万一の保障と資産形成は表裏一体。トータルにプランニングすることでより無駄のないプランを設計することが可能です。

 

以降、サービスを継続されたい方はお得な会員サービスをご用意させて頂いています。
月会費 3,800円 ~(キャッシュフローのアップデートや資産運用フォローや確定拠出年金について等個別に対応)

◇提携している専門家◇

弁護士 伊藤 崇 先生 〒170-0013 東京都豊島区東池袋1-34-5 いちご東池袋ビル2階

税理士 やざわ会計 矢澤 雅彦 先生 〒104-0043 東京都中央区湊3-15-10-704

メニュー

 

ライフプラン

一人ひとりの人生が違うように、どんな人生を歩んでいきたいかというプラン~ライフプラン~も、お金の事情も違います。

ライフプランに合わせたキャッシュフロー表を作り、将来をかかりそうなお金を可視化することによって、『不安』は『安心』に、夢はより現実味帯びた未来予想図となりあなたの前に現れます。

あなたはどんな人生を望みますか?

もし本気で、具体的かつ合理的な将来設計を望まれるのであれば、キャッシュフロー表の作成は必要不可欠です。

多くの方がキャッシュフロー表を作成されることで、貯蓄すべき金額、かけすぎていた保険金額、適正な住宅購入額に気が付かれています。

自分や家族が将来どんなことを望みそれを叶えるためには、何歳の時にいくらくらい必要になりそうなのか、一度試算してみませんか?

~こんなことが分かります~

  • 何歳の時にいくらくらい必要になりそうか知りたい
  • 教育費の目安を知りたい
  • 老後に自分で準備するお金はどれくらいなのか知りたい
  • どれくらい貯蓄すればいいのか目安を知りたい
  • 本当に必要な保障額や保険種類を知りたい
  • 住宅はいくらくらいまでが許容範囲なのか知りたい

 

保険相談

日本人の多くは保険に入りすぎと言われています。

まずはご確認ください。その保障、本当にあなたに必要な保障ですか?

『無料相談』で相談した結果、不要な保険まで契約していませんか?

公的保障やご自身の資産を考慮した上で、本当に必要な保障にあなたは過不足なく加入されていますか?

余計な保険に加入することで、将来何百万円もの無駄な保険料を払ってしまう前に確認してみましょう。

みしまFP事務所では不必要な保険をご提案することは一切ございません。

~こんなことがご相談できます~

  • 今の保険が自分に合っているか知りたい
  • 保険に対する中立的なアドバイスを受けたい
  • 保険を見直したい
  • 学費を貯めるのは学資保険が適切なのか確認したい
  • 相続対策できる保険があるのか知りたい
プランの実行支援のお手伝いもできます…詳細を見る
実際のプランの実行支援もできます!

FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社に在籍しています。 プランは分かった!でもどう実行したらいいのだろう…という方のために、FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社を通して実際のプランを実行に移すお手伝いをさせて頂いています。

運用相談

銀行の金利が高かった時代は、ご存知の通り歴史のワンシーンです。

私たちは投資と向かい合ってリスクとうまく付き合いながら資産を形成する必要がある時代を生きています。

長期&分散で、地味だけれどドキドキしないあなたらしい投資を一緒に考えましょう。

~こんなことがご相談できます~

  • 運用を始めたいがどこからどう始めたらよいか分からない
  • 会社で確定拠出年金が導入されたが、アドバイスが欲しい
  • ライフプランに合わせた形で資産形成や運用をしたい
  • 長期分散投資について基本的な考え方を学びたい
  • つみたてNISAで資産形成してみたい
  • どのような方法で資産運用や資産形成するのが自分に合っているか知りたい
  • 教育費を一部投資してもいいか知りたい
プランの実行支援のお手伝いもできます…詳細を見る
実際のプランの実行支援もできます!

FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社に在籍しています。 プランは分かった!でもどう実行したらいいのだろう…という方のために、FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社を通して実際のプランを実行に移すお手伝いをさせて頂いています。

 

住宅購入

人生の大きな決断の一つである住宅購入ですが、金額が金額なだけだけに、多くの方が悩まれます。

購入してから後悔することがないように、事前の調査・綿密なファイナンシャル計画(ローンや維持費)は欠かせません。

~こんなことがご相談できます~

  • 住宅を購入したいがいくらくらいまでが許容範囲か知りたい
  • 住宅ローンをどのように組んだらよいかアドバイスが欲しい
  • 賃貸を続けるか、住宅購入するか迷っている
  • 繰り上げ返済をどのタイミングでするのがいいのかアドバイスしてほしい

法人向けサービス

・社員向けライフプランセミナー

・オーナー様の退職金準備のご提案

詳しくはメールでお問い合わせください。

その他、執筆やセミナーの依頼に関しても直接 お問い合わせはこちらからお気軽にご連絡ください。