みしまFP事務所のコンサルティングを受けたご相談者、継続的に受けているご相談者からのリアルな声をご紹介します。

 東京都 会社員 北村典子さん 

ご利用になったきっかけ:

30代を迎え、漠然と将来のお金に関することに不安を抱き、今後一人で生きていくことになるかもしれない、その場合、今のままでいいのだろうか、と思い、相談したのがきっかけでした。

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ご利用されてお感じになられたこと:

大雑把でどんぶり勘定の私にとって、毎年現在の保険内容の確認や自分の貯蓄の進捗状況を確認してくださるのは、とても助かっています。

お金のことはどんなに仲が良い友達でもなかなか相談できないことなので、全てを把握してアドバイスをくださることは、なんとなく将来を不安視していた私にとって、安心材料になっています。

すでに10年以上相談に乗ってもらっていますが、毎年定期的に相談にのってくださるので、家族形態が変わった時や心配なことが出てきた時にもその時々にあったアドバイスやプランを提案してくださり、その都度不安要素を解消してもらっています。

なんとなく貯金をしなきゃいけないだろうなと思っても、自分の身分相応に合うプランを立てるのは、素人には困難だと思います。

膨大な情報量の中では、闇雲に安い保険を選んだり、目的もないまま何となく貯金をしなきゃいけないなぁと不安にかられたりしますが、自分の収入やライフスタイルに合ったお金の使い方、貯め方、運用の仕方をプロに相談し、人生100年の時代を乗り越えていく必要があると思います。

自分にとって生涯のファイナンシャルプランナーを見つけると、どのようなライフスタイルになっても一緒に自分のお金と付き合ってもらえます。

今はお金のことだけでなく、子育てのことなどいろんなことに関しても相談しており、なくてはならない存在です。

どんな方にお勧めですか?:

・私のようなどんぶり勘定の方

・なんとなく将来に不安を感じる方

・収入がそれほどでもないから、相談しづらいと考える方

 東京都 外資系金融機関 管理職 及び キャリアコンサルタント 小川いづみさん 

ご利用になったきっかけ:

長年金融業に従事しながら自身のお金に無頓着でした。

子どももまだ小学生で、これからお金がかかり住宅ローンもある中、転職が上手くいかず外資系金融の管理職から派遣社員となりお給料は激減しました。当時加入していた保険も支払いが厳しくすべて解約してしまいました。

金融業管理職に再就職した折、かつての同僚から三島さんをご紹介いただきました。

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ご利用されてお感じになられたこと:

2種類の保険に加入し、iDeCoも始めることができました。

その6ヶ月後、突然、乳がんになってしまいました。

手術も入院費もご紹介いただいた保険のおかげで、すべてまかなえ助かりました。

病気になった時、お金の心配をしなかったのも本当にありがたく、そこから新たな挑戦(国家キャリアコンサルタントの資格取得)を始めることもできました。

普段は不要な費用に感じる保険料も、プロの公平な目で適切な商品をご提案頂き感謝しています。

まだ保険に入っていなかった後輩にも三島さんをご紹介させて頂きました。

どんな方にお勧めですか?

・どんな保険に入ればいいのか分からない方、そもそも保険の必要性に疑問のある方

・ファイナンシャルプランニング(お金とライフプラン)にお悩みの方

 

ファイナンシャルプランニングは十人十色。

ご自身のファイナンシャルプランニングについて相談してみませんか?

 

 会社員 女性 40代 さん 

ご利用になったきっかけ:

職制変更に際し、収入と支出のバランスが不安になり、また子供がいるので将来への備えについても相談したいと思いました。

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ご利用されてお感じになられたこと:

ご相談したことで、自分の収入や貯蓄額が可視化され、具体的な年間の貯蓄額の目標や教育資金、老後の備えについてもアドバイスをいただき、漠然と抱えていた不安が解消されました。また、今まで手付かずだった貯蓄の運用、確定拠出年金に至るまでご相談にのっていただき、わかりやすくご説明いただけたことで、初めて運用を始めることができました

どんな方にお勧めですか?:

相談に際して自分で仰々しい資料などは不要で気軽に相談できました。私は初めてファイナンシャルプランナーさんにご相談したのですが、お金に関すること全般にわたりご相談することができ、不安も解消され良いことだらけでした。どんな方でも一度はご相談した方がよいと思います。

 東京都 外資系運用会社 人事担当 Y.T  40代 さん 

ご利用になったきっかけ

一大決心してマンションを購入したまでは勢いがあって良かったのですが、その後のローン返済やライフプランニングが非常に不安になり、相談することになりました。

普通はマンション購入前に考える事なのでしょうが、私の場合は順序が逆でした(笑)

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ご利用になられてお感じになったこと

非常に客観的且つプロフェッショナルなアドバイスをいただけるので、大変に助かっています。 個人的には「お金の健康診断」と位置付けており、年一回の診断は欠かせません。 得るものが多いと感じているので、三島様には私が現在勤めている会社にお越しいただき、社員向けにライフプランニングセミナーをお願いしたくらいです。

どんな方にお勧めですか?

資産運用の経験をお持ちの方~初心者の方まで、どんな方にもおすすめだと思います。

我流で資産運用をしてきて正しいと自信があるけがどこか不安な人、今更他人に聞けないなどと思っている人などは案外おすすめです。

ひとそれぞれニーズが違っても、広く深くアドバイスをいただけるかと思います。

 東京都 会社員 女性 30代 M.Kさん 

ご利用になったきっかけ:

初めて三島さんに依頼した当時、共働きで子どもがおらず好きにお金を使っていた。

この先起こるイベントに関しても、具体的にどんなことが起きて幾らくらいになるのか、いまいちピンとこない中で今の収入に対してどのくらい貯蓄しておけばいいのか気にはなっていた。

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ご利用されてお感じになられたこと:

キャッシュフロー表を作成してもらい、この先の人生を全体的に見ることで状況を知れて助かった。

また夫婦でお会いし、夫も含めて毎月の収入に対しどのような項目に幾らの予算を設定するところまで付き合って頂けたことが有難かった。
細々した管理が苦手な私たち夫婦に合ったやり方を提案してもらえる点も助かっている。
一度会ったらそれきりではなく、定期的に面談してもらえることで適宜保険の見直しをしてもらったり、気持ちが引き締まる。

どんな方にお勧めですか? :

・自分でお金の管理をするのが苦手な人
適切な貯蓄額がわからない人
・何となく勧められるままに色々な保険に入ってきた人
この先の人生設計を考えた時、入るべき保険がよくわからない人

 東京都 金融 女性 40代 S.H さん 
ご利用になったきっかけ:

知人から、個別にファイナンシャルプラニングのアドバイスをしてもらっているという話を聞き、初めは興味本位からお願いすることにしました。

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ご利用されてお感じになられたこと:

長年未使用のいくつかの銀行口座をそのままに放置していて、状況も把握していませんでした。

しかしアドバイス頂くために自分で見直し、整理するきっかけになりました。 また、人生90歳代までの全体のキャッシュフロー表を作成いただくことで、具体的な数字で将来をクリアに認識し、キャッシュフロー表以外の趣味を含めた自分の人生プランも考えられるようになりました。

自分では面倒で見直せないので、定期的にアップデートしていただけるのは助かります。

どんな方にお勧めですか?:

・保険や資産の相談をしたい人

・自分で考えるのが面倒な人

 

 東京都 会社員 女性 40代 N.Yさん 

ご利用になったきっかけ

30代後半になり、30歳頃によく分からない状態で契約した保険を見直そうと思っていました。

また、キャリアを積んでいくにあたり『どのくらいの収入を目指して、どう運用していくべきか』をぼんやりと考え始めていました。ふとしたきっかけで友人にお金の管理をどうしているか聞いたところ、三島さんに相談しているということで紹介してもらいました。

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ご利用されてお感じになられたこと

お金のことが全く分からず、一から教えて頂きました。

今のお金には困っていなくても、長期的に考えてどのくらいを貯めておく必要があるのか、そのために今何をしておくべきかが明確になり、漠然とした不安がなくなりました。

また、そのおかげで以前に比べ、お金に興味を持つようになりました。

運用に興味があっても自分で勉強するまでに至らず、何かあると三島さんに相談させて頂いていてとても助かっています。

どんな人にお勧めですか?

まず、自分で自分のお金を把握できていない人にお勧めです。(私のような!)

また、将来に対して不安があるけど、何から始めたらよいか分からずに手が付けられていない人にお勧めです。

自分で勉強するより効率的に、自分に合ったお金の管理方法が分かります。

 東京都 自営業 女性 40代 

ご利用になったきっかけ

私が三島さんにおせわになりだしたきっかけは、かつての同僚からの紹介でした。当時30代で会社員だった私は、海外から戻ってきたばかりで、将来のことやもしもの時の備えなど全くない状態でした。

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ご利用されてお感じになられたこと

独り身だし、備えなどいらないと。と思い込んでいた私に、人生を中長期で俯瞰して見た場合のリスクなどを丁寧に教えてくださり、私が理解した上で、限られた収入の中から納得のいくものをプランしてくださり、ひとまず安心したのを覚えて居ます。
その後もコンスタントに連絡をくださるので、独立したり入院した際の生活の変化にもすぐに対応していただけ、適切なアドバイスをいただいています。

どんな人にお勧めですか?

・健康診断にあまり行かない人
・ライフプランにいつ変更があるか解らない人
・人生そのものがギャンブルのような人
・ポイントカードやクーポンなどがうまく貯められない人

ファイナンシャルプランニングは十人十色。

ご自身のファイナンシャルプランニングについて相談してみませんか?